AML и KYC Политика
Что такое AML и KYC?
AML (Anti-Money Laundering) — это меры по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, которые направлены на предотвращение незаконного использования финансовых систем.
KYC (Know Your Customer) — это процедура идентификации клиента, которая позволяет убедиться, что пользователь является реальным лицом и не связан с незаконной деятельностью.
Зачем необходимы AML и KYC?
AML и KYC процедуры необходимы для:
•Соблюдения требований законодательства и международных стандартов.
•Предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма и другой незаконной деятельности.
•Обеспечения безопасности всех участников финансовых операций.
Как происходит верификация?
Для прохождения KYC-верификации вам потребуется:
1.Предоставить копию документа, удостоверяющего личность (паспорт, водительское удостоверение или другое).
2.Загрузить селфи с документом для подтверждения вашей личности.
3.При необходимости — предоставить подтверждение адреса проживания (например, коммунальный счет).
Оценка риска AML транзакций
Мы используем современные алгоритмы и международные базы данных для анализа транзакций и кошельков. Оценка риска основана на следующих уровнях:
•0–25% — низкий риск. Кошелек или транзакция считаются чистыми.
•25–75% — средний риск. Транзакция требует дополнительного анализа.
•75%+ — высокий риск. Такие кошельки или транзакции относятся к категории подозрительных.
Если уровень риска превышает 50%, но вы уверены в надежности адреса, важно учитывать, что данные анализа постоянно обновляются. Адрес с минимальным риском (0%) вчера мог оказаться вовлеченным в транзакцию с контрагентом высокого риска сегодня. Это влияет на изменение уровня риска. Мы рекомендуем обращаться к нашей поддержке или предоставлять дополнительные документы для подтверждения чистоты транзакции, если у вас возникли вопросы по уровню риска.
Какие данные мы запрашиваем?
Мы запрашиваем только те данные, которые необходимы для выполнения требований AML и KYC. Эти данные включают:
•Имя, фамилию.
•Дату рождения.
•Гражданство.
•Адрес проживания.
Как мы защищаем ваши данные?
Мы используем передовые методы шифрования и защиты данных для обеспечения их конфиденциальности и безопасности. Ваши данные не будут переданы третьим лицам без законного основания.
Когда требуется верификация?
Прохождение KYC может быть необходимо в следующих случаях:
•При обмене крупных сумм.
•При превышении установленных лимитов операций.
•При обнаружении подозрительной активности.
Что происходит, если я откажусь от верификации?
Отказ от прохождения KYC может ограничить доступ к определенным услугам на нашем сайте. Мы соблюдаем требования законодательства и не можем предоставлять услуги анонимно в определенных случаях.
Наши обязательства
Мы следуем всем требованиям международного и местного законодательства, чтобы гарантировать, что наш сервис является безопасным и надежным для всех клиентов.